2 законных способа, как вернуть безработному 13 процентов (налоговый вычет) от покупки квартиры

как получить 13 процентов с покупки квартиры если я не работаю Право на получение вычета
Задайте свой вопрос нашему лучшему юристу:
Артему Комарову 👑.

С каждым днем все большее количество физических лиц интересуется возможностью и правилами получения определенных денежных сумм, на которые может уменьшиться налоговая база. Однако особенно актуальным этот аспект является для граждан, не имеющих работы и официальных источников дохода, но осуществляющих некие процедуры с недвижимостью. В связи с этим предлагаем подробно рассмотреть в данной статье процесс получения налогового вычета с покупки квартиры.

Показать содержание

Законодательная база

Перед тем, как требовать некую денежную компенсацию, рекомендуем ознакомиться с рядом законодательных актов. В первую очередь нужно обратить внимание на третий пункт статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации, которая гласит о том, что покупка квартиры входит в список имущественных сделок, предусмотренных законодательством для получения налогового вычета. Также во второй части данной статьи можно найти информацию о некоторых особенностях, которые должны быть соблюдены, чтобы налоговая база уменьшилась на определенную сумму.

После чего дополнительно можно обратиться за помощью к статье 218 действующего кодекса, подробно описывающей виды и размеры налоговых вычетов, а также категорию граждан, имеющих право на такие удержания.

Статья 171 детально информирует о всевозможных характеристиках и нюансах скидок налогового вычета, а прочитать перечень установок относительно порядка их применения можно в статье 172 Налогового кодекса.

При возникновении вопросов, касающихся размеров налоговой базы, прочтите 3 пункт статьи 210. Для уточнения любой иной информации на тему налоговых вычетов, существует 219, 221 и 222 статьи.

НК РФ Статья 222. Полномочия законодательных (представительных) органов субъектов Российской Федерации по установлению социальных и имущественных вычетов

В пределах размеров социальных налоговых вычетов, установленных статьей 219 настоящего Кодекса, и имущественных налоговых вычетов, установленных статьей 220 настоящего Кодекса, законодательные (представительные) органы субъектов Российской Федерации могут устанавливать иные размеры вычетов с учетом своих региональных особенностей.

Положен ли налоговый вычет при покупке квартиры безработному?

Необходимо отметить, что далеко не всем неработающим лицам может быть предоставлен вычет налогового типа. Для его получения нужно, чтобы был выполнен ряд следующих условий:

  1. Чтобы безработный на данный момент времени человек, который решил приобрести жилье, ранее выплачивал государству налоги на доходы физических лиц, а сумма данных выплат была равна не менее 13 процентов с покупки квартиры.
  2. Чтобы стоимость нового имущества не превышала определенную предельную сумму, установленную государством на данный вид вычетов, а именно сумму равную 2 000 000 рублей.
  3. Чтобы недвижимое имущество, если оно берется под залог, имело сумму кредита на него не больше, чем 4 000 000 рублей.
  4. Чтобы недвижимость не была куплена у близких родственников, а также у других лиц, от которых безработное лицо получает определенные денежные выплаты (о том, можно ли получить вычет, если квартира куплена у родственников, мы писали тут).

Существуют и некоторые ограничения со стороны действующего законодательства Российской Федерации, которые служат некими запретами для получения вычета. Таким образом, при наличии нижеперечисленных факторов, получить налоговую скидку невозможно:

  • Если физическое лицо ранее уже пользовалось услугой возврата денежных средств, выплаченных ему ранее за счет НДФЛ, то повторно эта процедура невозможна. Вычет можно получить только один раз.
  • Если физическое лицо ранее нигде не работало, а также не имело официальных источников дохода и при этом не является собственником квартиры.
  • Если человек, не трудоустроенный официально, однако имеющий некие денежные средства из иных источников, является недобросовестным налогоплательщиком или вовсе уклоняется от уплаты налогов.

Подробнее о том, кто имеет право на получение налогового вычета, можно ознакомиться здесь.

Законные пути как получить возврат налога при покупке квартиры, если я не работаю

Как правило, уменьшить сумму налоговой базы могут только сотрудники определенных организаций или частные предприниматели, с заработной платы которых систематически взимаются государственные сборы (подробнее о том, может ли ИП получить имущественный вычет, можно узнать тут). Однако в некоторых случаях вычеты могут быть предоставлены и безработным.

Предлагаем рассмотреть несколько примеров, дающих возможность не работающим лицам на законных основаниях получить налоговые удержания:

  1. При наличии у них определенных денежных сумм, полученных в результате продажи движимого или недвижимого имущества.
  2. В случае существования доходов, которые поступают на счет безработного, являющегося владельцем некого имущества сдаваемого им в аренду.
  3. При получении лицом дополнительных денежных выплат – это могут быть премии за творческую активность или присвоенные в особых случаях пенсии.
Для того чтобы воспользоваться услугой вычета, с вышеперечисленных доходов, не являющихся заработной платой, в обязательном порядке должны быть произведены выплаты НДФЛ.

Инструкция как вернуть НДС через налоговую службу, если не работаешь?

Чтобы запрос о предоставление некой скидки налогового характера самостоятельным образом увенчался успехом, необходимо следовать указаниям, содержащихся в предложенной инструкции, которая состоит из нескольких этапов:

  1. Предварительно обратиться к сотрудникам бухгалтерии той организации, где ранее работало физическое лицо, для получения справки о доходах. Или же обратиться за помощью к тому лицу или организации, за счет которых безработный на данный момент имеет дополнительный доход.

    Также нужно сходить в налоговую инспекцию и получить идентификационный номер, если такового еще не имеется (например, несовершеннолетним лицам).

  2. Собрать необходимый пакет документов.

    Потребуется справка о доходах (по форме 2-НДФЛ), а также некий отчетный документ о выплате налогов (справка 3 — НДФЛ), действующая форма которого доступна для всех желающих, и внести в нее все данные.

    Наш лучший юрист ждет ваш вопрос:

    Справка о доходах физического лица формы 2-НДФЛ: бланк, образец заполнения.

    Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ: бланк, пример заполнения.

    В обязательном порядке необходимы копии паспорта и идентификационного кода. Также нужно не забыть подготовить документы, дающие право на получение подобной денежной скидки для безработных, которые совершают покупку квартиры.

    Все документы должны быть заверены и к ним следует прикрепить реквизиты банковского счета, на который налоговая служба перечислит денежные средства.
  3. Заполнение заявления.

    Существует определенная форма данного документа, вступившая в силу на основании приказа федеральной налоговой службы с третьего марта 2015 года. Именно ее нужно скачать, распечатать и внести туда все нужные данные.

    Обязательно укажите номер статьи, в соответствии с установками которой, безработный гражданин Российской Федерации имеет право на компенсацию некоторой денежной суммы.

    Также пропишите буквами размер этой суммы (она рассчитывается путем вычисления 13% от стоимости квартиры) и полное наименование банка, в котором открыт счет, предназначенный для поступления средств.

    Заявление на предоставление вычета: бланк, образец.

  4. Предоставить вышеперечисленные документы работникам налоговой службы, после чего ожидать их проверки.

    На рассмотрение документации потребуется трехмесячный срок, по истечению которого будет вынесен вердикт – давать вычет безработному лицу или нет. Безработный узнает результат на протяжении 10 дней.

  5. При наличии всех требуемых документов, правильном их оформлении, а также выполнении всех условий, установленных действующим законодательством, для получения некой скидки для безработного лица в случае приобретения ним квартиры, инспекция вынесет положительное решение.

    После этого нужно будет оплатить государственную пошлину, которая взымается в размере равном 1% от стоимости квартиры.

  6. И наконец, завершающий этап — перечисление денег на указанный счет.

    Полагаясь на статью 78 Налогового кодекса, денежная компенсация должна прийти не позднее 30 дней, отсчитанных со дня окончания проверки документов.

Получение вычета для неработающих через работодателя

В тех случаях, если не работающее лицо, оформляем вычет с помощью бывшего работодателя, то нужно следовать той же инструкции, что и при самостоятельном оформлении. Однако определенная часть действий, указанных в инструкции будет возложена на плечи работодателя, что может несколько облегчить, но значительно увеличить длительность данного процесса.

Скачать бесплатно заявление на предоставление вычета для работодателя: бланк, образец заполнения.

Лицо, ранее предоставлявшее работу, физическому лицу, которое претендует на возмещение некой компенсации, самостоятельно оформит справку 2-НДФЛ. Также работодатель обязан предоставить все требуемые документы, свидетельствующие о размерах сумм, выплаченных им с заработной платы бывшего сотрудника, которые были перечислены в налоговые службы.
Получение налогового вычета — обширная тема, таящая в себе много нюансов. В разных случаях процесс возвращения НДФЛ отличается, в соответствии с законами и лазейками в них.

В материалах наших специалистов можно узнать:

Таким образом, при прочтении статьи, становится понятным, что даже не работающие лица могут получить вычет налогового типа в случае покупки квартиры. Однако для этого нужно, чтобы был соблюден целый перечень условий, а действия, перечисленные в инструкции, были выполнены в правильном порядке. Желаем успехов!

Документы на тему статьи

ПОСЛЕДНИЙ шанс задать вопрос вопрос нашему лучшему юристу:
Артему Комарову 👑
Добавить комментарий для Ольга Отменить ответ

  1. Наталья

    Добрый день. Подскажите пожалуйста , если я работала 4 года официально, а сейчас хочу уйти в частное предприятие с неофициальным заработком . Ипотеку взяла год назад, могу ли я рассчитывать на возврат 13% работая неофициально ?

    Ответить
  2. Мария

    Здравствуйте! На данный момент я безработная, но и не пенсионер, трудовую деятельность закончила в ноябре 2016, соответственно налог не плачу. Могу ли я рассчитывать на возврат 13% от покупки квартиры, т.к. ранее являлась налогоплательщиком, справки 2НДФЛ от 2016 г. с бывшей работы на руках? Может существует перенос остатков на 3 года?

    Ответить
  3. Елена

    Здравствуйте. Мы купили дом в апреле 2018 года. Муж работал вахтовым методом до января 2018. Сейчас не работает. То есть справка 2НДФЛ у него только за 2017 год. Можно ли получить налоговый вычет в этом случае?

    Ответить
  4. Петраковская Анастасия

    Добрый день!Скажите пожалуйста,могу ли я получить 13% от покупки квартиры,если нахожусь в декретном отпуске.Пособие уже не получаю,т.к. ребёнку 1г.8 мес.

    Ответить
  5. fabrica

    Здравствуйте.В январе 2017 купил квартиру.На тот момент я ещё работал.Месяц назад меня рассчитали.В данный момент я безработный.С приобретения квартиры уже прошёл год.Могу ли я получить процент от покупки?Как я могу его получить?И что именно я могу получить?

    Ответить
  6. fabrica

    Здравствуйте , Ольга! Могу ли я вернуть 13% от покупки квартиры если я являюсь ИП на ЕНВД ?

    Ответить
    1. Елена

      Здравствуйте, Ангелина. Да, вы можете вернуть 13% от суммы приобретенной квартиры, даже если вы являетесь ИП. Если ранее вы никогда не пользовались имущественным налоговым вычетом.

      Ответить
      1. Алексанр

        Здравствуйте Елена! Все же вам быстрее всего не удастся вернуть 13%, потому как это прописано в п. 3 ст. 346.11 и п. 4 ст. 346.26 НК. РФ, где сказано, что налоговый вычет возможен только по налоговой базе НДФЛ.

        Ответить
  7. fabrica

    Здравствуйте! Я оформлена по уходу за мамой, ей 83 года. Два года назад продали ее квартиру и купили дом.Могу ли я получить компенсацию за покупку дома?

    Ответить
    1. Дарья

      Добрый день, Игорь. Оформить налоговый вычет в данном случае на Вас можно только при условии, сказанном в комментарии выше. На маму можно попробовать оформить налоговый вычет с учетом смещения налогового периода для пенсионеров. Но это если мама не очень давно прекратила официально трудиться.

      Ответить
    2. Вячеслав

      Здравствуйте Игорь, получить имущественный налоговый вычет и вернуть до 13% от стоимости приобретенного жилья может только собственник этого жилья. Если вы оформлены как собственник купленного дома, то можете получить имущественный налоговый вычет при условии что вы являетесь плательщиком налога на доходы физических лиц — НДФЛ.
      Выплата Пенсионного фонда РФ по уходу за нетрудоспособными гражданами старше 80-ти лет — это ежемесячная компенсация в размере 1 200 рублей с начислением на эту сумму районного коэффициента. Ее выплачивают пенсионеру вместе с пенсией. А пожилой человек уже сам рассчитывается полученными средствами с лицом, осуществляющим уход за ним.
      Если вы задекларировали эти доходы, оплатили с них 13% и являетесь собственником дома, тогда вы можете получить налоговый вычет за покупку этого дома.

      Ответить
  8. fabrica

    Добрый день. Подскажите, можно ли вернуть 13% с покупки квартиры, если официально не работаешь?

    Ответить
    1. Алексанр

      Здравствуйте Лариса! В этой статье как раз говорится при каких случаях безработный при приобретении квартиры имеет право получить налоговый вычет. А именно, если вы раньше где либо работали и выплачивали налог в 13%, и сумма отчислений равна как раз этим процентам от стоимости вашей квартиры.

      Ответить
    2. Дмитрий

      Если вы не работаете, то собственно говоря и нет базы с которой вам государство сможет сделать вычет. Суть вычета в том, что вам компенсируют покупку за счет уплачиваемых вами налогов. Но! Не только заработная плата облагается НДФЛ. Есть и другие источники, например:
      — Продажа имущества (квартиры, машины) ранее трехлетнего срока владения;
      — Доход от аренды и так далее.
      Вот с уплаты налогов на них, можно получить вычет.
      Если источников нет, то и вычета нет.

      Ответить
  9. fabrica

    Добрый день! подскажите, пожалуйста, могу ли я получить налоговый вычет при следующей ситуации: покупка по ДДУ 2014 год+ипотека, только в 2017 году получен акт и оформлена
    собственность, на данный момент я безработная..за какой период я все-таки смогу получить вычет? заранее благодарю!

    Ответить
  10. fabrica

    добрый вечер. могу ли я получить имущественный налоговый вычет, если не работаешь? ирина

    Ответить
    1. Сергей Владимирович

      Здравствуйте. По вашему вопросу нельзя однозначно ответить. Так, как помимо заработка для получения налогового вычета должно быть соблюдено еще целый ряд условий. Скажу сразу. Отсутствие работы не является основанием отказа в получении вычета.Если вы ранее отчисляли налоги. И, это сумма более чем 13% от суммы , с которой планируется производить вычет , то право на НВ вы имеете. Другая ситуация, вы работаете неофициально и налоги не отчисляете, то о вычете не может быть речи.

      Ответить
    2. Василий

      Здравствуйте Алёна, право на получение имущественного налогового вычета возникает с года, в котором зарегистрировано право собственности на жилую недвижимость в Росреестре. По суди имущественный налоговый вычет это возврат уплаченного вами подоходного налога, 13% от суммы дохода. Вернуть сумму уплаченного налога возможно только если она был уплачен в течение года, в котором зарегистрировано право собственности ив последующие годы.
      Если вы не работаете и не платите НДФЛ, то имущественный налоговый вычет вам не положен.

      Ответить
  11. fabrica

    Здравствуйте! Подскажите я на пенсии по инвалидности можно ли мне получить 13 процентов налога за покупку недвижимости?

    Ответить
    1. Игорь

      Здравствуйте!
      Условием получения налогового вычета является получение дохода, к которым пенсия не относится. Но пенсионеры имеют право на налоговый вычет в том случае, если они работают или ушли с работы не позднее трех лет до приобретения недвижимого имущества.

      Ответить
    2. Анастасия

      Здравствуйте Николай, имущественный налоговый вычет при покупке жилой недвижимости выплачивается из средств уплаченного налогоплательщиком подоходного налога (НДФЛ). Для этого налогоплательщик должен вести какую-либо деятельность, за которую он получает доходы и оплачивает с них подоходный налог в размере 13%.
      Если инвалид не работает и НДФЛ не платит, то права на получение имущественного налогового вычета у него нет.

      Ответить
  12. fabrica

    Здравствуйте. Я бы хотела поинтересоваться, недавно приобрела квартиру хочу вернуть с покупки 13%, но временно не работаю. Что мне делать в этой ситуации?

    Ответить
    1. Дарья

      Зинаида, добрый день. Для получения налогового вычета за жилье не обязательно работать. Для оформления такого вычета можно получать периодические платежи, облагаемые НДФЛ. Варианты таких платежей описаны в статье. Пока не оформляете возврат налога, заодно и сберегите чеки на ремонт в квартире. С них тоже можно иметь вычет.

      Ответить
    2. Кирилл

      Здравствуйте Зинаида, если вы приобрели квартиру в 2018 году, и в этом году не получали доходы, облагаемые налогом на доходы физических лиц (НДФЛ), тогда в 2018 году подать декларацию на имущественный налоговый вычет вы не можете. В этом случае, начиная с 2018 года вы моете обратиться с декларацией, только в том случае если можете предоставить документы, подтверждающие, что с вашего дохода удерживался НДФЛ в налоговом периоде (календарном году). Получить вычет можно только из уплаченных налогов за три года, предшествующих году обращения с декларацией в ФНС.

      Ответить
  13. fabrica

    здравствуйте я хочу узнать … можно ли возвратить 13% от покупки квартиры я купила кв 20 марта 2017 года. я не работала и не работаю??????    мой номер 89520752894 …… через 5 минут можно звонить.   а звонки платные?

    Ответить
  14. fabrica

    с 12 года плачу ипотеку,я частный предприниматель с, свое ООО,зплату себе не плачу,т е доходов облагаемых налогами нет,могу я расчитывать на получение налогового вычета с банка предоставившего мне ипотечный кредит?

    Ответить
    1. Иван К.

      Здравствуйте Лидия, для того, чтобы вы могли получить налоговый вычет за уплату процентов по ипотеке, вы должны являться плательщиком налога на доходы физических лиц (НДФЛ). Если вы, будучи директором и учредителем ООО заключили трудовой договор, получаете заработную плату и из нее удерживается НДФЛ, тогда вы можете оформить справку по форме 2-НДФЛ и подавать декларацию на налоговый вычет за проценты по ипотеке.

      Ответить
    2. Дмитрий

      Налоговый вычет предоставляется всем, вне зависимости от того, работаете вы или нет, но другое дело, что бы его получить, нужна налогооблагаемая база, с которой вам его будут компенсировать. Так что как вариант, начните себе платить зарплату и будете получать вычет с той суммы НДФЛ, которую будете отчислять за себя.

      Ответить
  15. fabrica

    здравствуйте.в 2013 году я приобрела квартиру,и часть наличности я внесла материнским капиталом.на данный момент я не работаю.скажите пожалуйста могу ли я вернуть 13% от стоимрсти квартиры?

    Ответить
    1. Валентина

      Добрый день! При покупке квартиры с использованием материнского капитала, налоговый вычет вы можете получить. Но он будет рассчитываться только с суммы ваших фактически понесенных расходов. Размер вычета будет определяться без учета материнского капитала. К заявлению в налоговую инспекцию об имущественном возврате надо приложить пакет документов со справкой о доходах, когда вы были официально трудоустроены и платили налоги.

      Ответить
    2. Иван К.

      Здравствуйте Герасим, если в договоре купли-продажи указано, что часть стоимости квартиры оплачивается из средств материнского капитала, а остальную часть покупатель вносит из собственных средств, с точным указанием суммы, то вернуть вы можете только 13% от суммы ваших личных денежных средств, потраченных на покупку квартиры. Вернуть уплаченный НДФЛ в 2018 году вы можете только с доходов начиная с 2015 года, в 2019 году только с доходов, полученных начиная с 2016 года.

      Ответить
  16. fabrica

    Добрый вечер.Надежда.хочу спросить,мы с мужем брали квартиру в ипотеку он заёмщик.я созаёмщик,одна доля его,другая моя,меня сократили с работы и я не могу вернуть теперь 13 процентов.может ли он вместо меня вернуть эти проценты?

    Ответить
  17. fabrica

    Здравствуйте! Я военный пенсионер. На данный момент безработный, но ранее был трудоустроен. С какого последнего места работы мне следует брать справку и сколько я должен проработать что бы данную справку мне предоставили? Спасибо.

    Ответить
    1. Дарья

      Здравствуйте, Борис. Для целей возврата налога если есть возможность, то лучше брать справку с той работы, где была выше официальная зарплата, так как за Вас уплачивали подоходный налог в большем размере. Справку о доходах от работодателя Вам могут предоставить независимо от проработанного времени.

      Ответить
    2. Иван К.

      Здравствуйте Борис, согласно п. 10 ст. 220 Налогового кодекса РФ у налогоплательщиков, получающих пенсии, имущественные налоговые вычеты за покупку жилого помещения могут быть перенесены на предшествующие налоговые периоды, но не более трех, непосредственно предшествующих налоговому периоду, в котором образовался переносимый остаток имущественных налоговых вычетов. Если вы платили НДФЛ с 2015 года и позднее, то можете получит налоговый вычет в размере уплаченного вами подоходного налога.

      Ответить
  18. fabrica

    Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста мы купили квартиру на 5 долей в 2016 году налоговый вычет по НДФЛ на себя и 2 несовершеннолетних детей в 2017 году получила, старшая дочка работает тоже возместила, а муж инвалид 3 группы не работает с 2013 года , как быть с налоговым вычетом с его доли?

    Ответить
  19. fabrica

    Вышла на пенсию и поэтому не до конца вернула подоходный налог за покупку квартиры. Как вернуть?

    Ответить
    1. Дмитрий

      Вы можете получить налоговый вычет до конца, но в этом случае, вам надо будет его получать через бывшего работодателя. Процедура более сложная, потому как много действий зависеть будет от него и от его чистоплотности. А так, процедура подачи документов аналогичная, что и для работающих граждан.

      Ответить
    2. Ольга

      Здравствуйте, Максим. Вам нужно обратиться в Налоговую Службу с пакетом документов. Подробный перечень представлен в данной статье. Написать заявление и получить налоговый вычет.

      Ответить
  20. fabrica

    я не работаю с 07.2017г. приобрел квартиру, являюсь единственным собственником, состою в браке. жена работает. в налоговой мне отказали в получении вычета, т.к. квартиру я купил в 04.2018. сказали. что вычет может получить жена. правильно ли это?

    Ответить
    1. Дмитрий

      Налоговый вычет формируется из возврата вам, уплаченного вами подоходного налога. Так как вы сейчас не работаете, то соответственно налог не платите и вычет вам делать не из чего. Так что вариант передачи права вычета вашей супруге, вполне себе разумный вариант возврата части средств, потраченных на покупку недвижимости.

      Ответить
    2. Вера

      Дамир, да действительно, вычет может передаваться супругу на основании статьи 35 СК РФ. Для этого собственник пишет в налоговый орган заявление, в котором указывает просьбу о передаче правомочий супругу, с указанием причин. После полученного разрешения, второй супруг оформляет имущественный возврат на себя, по установленному законодательством порядку.

      Ответить
      1. Евгения

        Здравствуйте. Подскажите пожалуйста. Если я купила квартиру в ипотеку в декабре 2013 года по ДДУ. А собственность получила уже в марте в 2018 г. Состоя уже в браке. Квартира считается общим имуществом? И сможет ли муж получить на нее налоговый вычет , так как я нахожусь в декретном отпуске?

        Ответить
  21. fabrica

    Здравствуйте! Я работала неофициально,когда покупала квартиру. Это было 2 года назад. Сейчас работаю официально. Могу ли я что-то вернуть?

    Ответить
    1. Игорь

      Здравствуйте Егор, вы можете вернуть уплаченный вами подоходный налог только начиная с того года, в котором было зарегистрировано право собственности на квартиру. Вы купили квартиру в 2016 году, теперь вы можете подать заявление о предоставлении имущественного налогового вычета за любой календарный год, в котором вы являлись плательщиком НДФЛ начиная с 2016 года. Для этого в ФНС предоставляется справка по форме 2-НДФЛ с места работы.

      Ответить
    2. Дмитрий

      Работали вы или нет на момент покупки квартиры, не имеет никакого влияния на получение налогового вычета. Вы на него имеете полное право. Подавайте на него документы и он будет выплачиваться вам сейчас исходя из уровня вашего дохода, а точнее уровня выплат вами НДФЛ в настоящий период.

      Ответить
  22. fabrica

    Здравствуйте! мы с мамой и братом продаем квартиру, все трое собственники, мы с мамой покупаем отдельно, а брат в ипотеку. Вопрос: т.к. мы с мамой не работаем можем ли мы получить налоговый вычет от приобретения квартиры?

    Ответить
  23. fabrica

    добрый день!скажите пож та.в данный момент я не работаю могу ли я получить налоговый вычет за покупку квартиры?Работодатель с моего последнего места работы скрылся, где я могу тогда взять справку о доходах? для подачи документов через налоговую на вычет.

    Ответить
  24. fabrica

    Здравствуйте, если я куплю квартиру в ипотеку и через некоторое время уволюсь, смогу ли я получать налоговый вычет, будучи безработной?

    Ответить
  25. fabrica

    Добрый вечер. Если я купил дом а
    моя жена квартиру примерно в одно время, можем ли мы оба получить налоговый вычет??? За ранее спасибо.

    Ответить
    1. Игорь

      Здравствуйте!
      Можете, но размер и способы имеют варианты. Если каждый из вас оформляет покупки недвижимости единолично, оба работающие, то каждый из вас вправе воспользоваться вычетом на сумму 2 млн руб. по объекту собственности. Или же распределить по указанным соотношениям в заявлении, если собственность оформлена в общую.

      Ответить
    2. Иван К.

      Здравствуйте Егор, независимо от того, кто является собственником (супруг или супруга) можно получить имущественные налоговые вычеты друг за друга, если один из супругов напишет отказ от налогового вычета в пользу супруга. Также вы можете получить налоговый вычет каждый за свой жилой объект недвижимого имущества на основании выписки из ЕГРН, где указан собственник.

      Ответить
  26. fabrica

    Здравствуйте! подскажите, пожалуйста. я получал налоговый вычет с покупки жилья, а вот весь прошлый год не работал, могу ли я его получить или это право имеют работающие?

    Ответить
    1. Валентина

      Добрый день, Изабелла! Если вы уже воспользовались получением налогового вычета с покупки жилья и вам перечислили всю допустимую сумму в размере 260 тыс. рублей, то налогового вычета вам больше не положено. Эта услуга возврата денежных средств предоставляется только один раз. Если первая сделка проходила после начала 2014 года и налоговый вычет был получен не полностью, то при последующей покупке квартиры вы можете рассчитывать на получение остатка от суммы в 260 тысяч рублей. При соблюдении условий для неработающего, описанного в этой статье.

      Ответить
    2. Иван К.

      Здравствуйте Изабелла, подать декларацию и вернуть налог можно в любое время после даты регистрации права собственности, рассчитываться будет сумма уплаченного вами НДФЛ за прошедший календарный год. Вернуть налог, уплаченный в текущем году, вы можете подав документы в последующие три года. Но только за период в год и годы осле регистрации права собственности на квартиру.
      Если за календарный год не быдло доходов облагаемых НДФЛ, то налоговый вычет вам не предоставят.

      Ответить
  27. fabrica

    я безработная многодетная мать. хочу копить жилье в новостройке с использованием мат капитала остальное наличным расчетом(суммой от продажи собственного жилья). могу ли я получить возврат налога при покупке квартиры?

    Ответить
  28. Василий

    Я покупаю квартиру в июле этого года. Стоимость сделки 2,2 млн руб. В августе я увольняюсь с работы и официально работать не планирую. Сделают ли мне вычет в полном объёме (на 2 млн) в 2019 году или вернут только уплаченный налог за фактически отработанные в 2018 году 8 месяцев? Работаю официально более 4 лет.
    Спасибо

    Ответить
    1. Александр

      Способов покупки квартиры может быть несколько, от чего зависит момент возникновения права на получение и\вычета. При обычной покупке – это момент регистрации права собственности. И\вычет будет предоставлен после подачи н\декларации после окончания н\периода, исходя из исчисленного и удержанного налога.
      Обоснование: НК РФ (ст. 220).

      Ответить
  29. Эльвира

    Здравствуйте! Такая ситуация:

    Подписала договор о долевом участии с застройщиком, который обещает возвести дом к 4 кварталу 2019 года. Подали документы в Реестр для официального оформления, что я буду собственником этой квартиры. Оплата первого взноса будет производиться после получения документов с Росреестра в течение 2 дней, с полседующей рассрочкой до конца строительства. Официальный доход не имеется. Вопрос: Могу ли я претендовать на получении вычета 13%, если сейчас устроюсь на официальную работу? Ведь можно подать на вычет налогов только в 2020 году? Есть ли шансы возврата или нет?

    Ответить
    1. Александр

      Шансы есть, если соответствовать требованиям, заявленным законом. Первое – это момент возникновения права собственности. Он наступить после передачи вам имущества и последующей регистрации вашего права на него. Второе – наличие дохода, облагаемого ставкой в 13 процентов.
      Обоснование: НК РФ (ст. 220).

      Ответить
  30. Елена

    Добрый вечер! Я купила земельный участок под дачное строительство в 2010 г. Зарегистрировала на нем жилой дом в 2012 г. Я не работаю с 2011 г., до этого отработала 30 лет, уплпчивая 13% подоходного налога. На пенсии с 2013. Могу ли я получить налоговый вычет? Ранее вычет не получала.
    Заранее спасибо за ответ

    Ответить
    1. Александр

      З\участок в данном случае не может рассматриваться в качестве объекта, затраты на приобретение которого являются основанием для получения и\вычета. Участок не предназначен для ИЖС и приобретался без расположения на нём ж/дома. Именно последние два обстоятельства являются основаниями для возникновения права на вычет. В части строительства ж\дома право на и\вычет не может быть реализовано, поскольку кол-во н/периодов, на которые допускается перенос остатка и/вычета уменьшается, начиная с периода, следующего за периодом регистрации права на ж/дом.
      Обоснование: НК РФ (статьи 78, 220), письмо Минфина от 03.07.2012 № 03-04-05/7-830.

      Ответить
  31. Руслан

    Здравствуйте. Я никогда не работал. Ни за год ни за 3 не было никаких уплат НДФЛ в бюджет. Но в этом году я продал дом, и купил квартиру . Сделка купли продажи была в одном налоговом периоде. В камеральном отделе налогового органа — девушка сообщила, что я имею право на имущественный налоговый вычет при покупке квартиры. При этом трудоустройство в этом случае вообще не имеет значение, независимо от того работал я или нет, я имею полное право претендовать на вычет при покупке квартиры. С той лишь разницей — что возвращать мне никто ничего не будет ( не с чего возвращать, ибо я не работал ). Но мне полагается взаимозачёт — так как я продал дом, то мне начислен налог. Который я должен оплатить. Вот эта сумма налога от продажи дома будет уменьшена на сумму вычета при покупке квартиры ( 2000000 р) и мои официальные доходы не имеют в таком случае никакого смысла. Справка 2 НДФЛ не нужна. Заявляете на оба вычета в 3 ндфл и все. Насколько информация верна ?

    Ответить
    1. Александр

      Вероятность получения и/вычета зависит от декларирования соискателем дохода, который облагается по ставке 13-ть процентов. Но это не только общепризнанные доходы от результатов трудовой деятельности, это и доходы в результате продажи имущества.
      Обоснование: НК РФ (статьи 210, 220, 224).

      Ответить
  32. Нодира

    Здравствуйте.Скажите пожалуйста ,мы с супругом купили квартиру в 2015 году , то есть стали долевыми участниками и по договору должны были получить кв в 2016 ..но уже это ясно)….вообщем получили акт в руки в 2017году в Марте.А когда мы покупали кв , я и мой муж работали официально , а когда уже получили акт уже не работали официально. Можем ли мы получить вычет за кв и за проценты, так как половина стоимости квартиры ипотека. А так же квартира оформлена на двоих.

    Ответить
    1. Александр

      Можете. В первую очередь подайте документы для получения и\вычета по затратам по приобретению квартиры. После того как получите всю сумму основного вычета, подавайте документы для получения и\вычета по затратам уплаченных процентов. Для получения вычета необходимо иметь статус налогоплательщика по НДФЛ, а это не только следствие трудовых отношений.
      Обоснование: НК РФ (ст. 220).

      Ответить
  33. fabrica

    Добрый день! я приобрела квартиру в 2016 году, за 2016 год я получила налоговый вычет. В 2017 году я не работала. Могу ли я получить вычет за этот год?

    Ответить
    1. Фемида

      Добрый день, Геннадий.
      По общему правилу, в налоговый орган предоставляются справки о доходах за предыдущие 3 года. Следовательно, чтобы получить выплату за 2017 год, в будете предоставлять документы за 2016,2015,2014 года. В 2018 году вы будете иметь право на выплату, но в расчет пойдет период 2016, 2015, т.к. 2017 не получали доход.

      Ответить
      1. Глеб

        Добрый день.В январе 2017г. купил квартиру.На тот момент я ещё работал.Меня рассчитали месяц назад.Уже прошёл год с покупки квартиры,могу ли я сейчас получить налоговый вычет?

        Ответить
        1. Маргарита

          Подать документы в налоговый орган на налоговый вычет за 2017 год можно не ранее 2018 года. Таким образом, если в 2017 году Вы были официально трудоустроены и платили подоходный налог, то сейчас в 2018 году, Вы можете подать декларацию на вычет за 2017 год.

          Ответить
        2. Вера

          Глеб, да вы имеете право получить налоговый вычет на имущество сейчас, т.к. за вычетом можно обратиться в течение трёх лет с момента покупки квартиры и сумма налога учитывается за три последних года, а вы эти годы работали и выплачивали налоги.

          Ответить
    2. Елена

      Здравствуйте, Геннадий. В вашем случае 2017 год не учитывается при расчете налогового вычета. Учитываются только три последних года перед покупкой квартиры.

      Ответить
  34. fabrica

    Здравствуйте.Я уже получал имущ налоговый вычет с 1 млн руб, сейчас пишут что можно получить с двух миллионов, т.е. ямогу получить второй вычет с млн руб? спс

    Ответить
    1. Вера

      Ира, да, действительно, при покупке еще одного жилья можно получить налоговый вычет дополнительно, но только в том случае, если в предыдущий раз не была достигнута максимальная сумма, равная двум миллионам рублей. Вы получили только с 1 млн. рублей, следовательно имеете право обратиться в ФНС за получением второго вычета. Хочу отметить, что ответ Елены ниже, не корректен.

      Ответить
    2. Елена

      Здравствуйте, Ира. Если вы ранее получал налоговый имущественный вычет, то вы использовали свое право на налоговый вычет, следовательно претендовать на второй не можете.

      Ответить
  35. fabrica

    Продала квартиру полсуммы ещё не получила так как жду перечислений с мат.капитала.купила дом половину еще не отдала как получить 13процентов за покупку дома я не работаю?

    Ответить
    1. Ольга

      Здравствуйте, Лидия. К сожалению, если последние три года вы не выплачивали государству подоходный налог с заработной платы, т.е. не работали официально, вы не имеете право претендовать на налоговый вычет.

      Ответить
    2. Маргарита

      Получить налоговый вычет, то есть вернуть 13% с суммы приобретения жилого имущества, возможно только в том случае, если собственник имущества, то есть покупатель, в отчётном периоде был официально трудоустроен. Таким образом, если Вы хотите вернуть свои 13% за 2017 год, то в 2017 году Вы и должны были офиально работать и с суммы заработной платы платить подоходный налог. Иными словами, если Вы не работаете, то произвести возврат 13% — подоходного налога, не представляется возможным.

      Ответить
      1. Елена

        а как же ст.222 НК РФ ?

        Ответить
  36. fabrica

    Добрый день! Подскажите пожалуйста! Я приобрел квартиру и хочу получить с нее 13% от налоговых органов! С основной работы я уволился с июня этого года, но есть работа на пол ставки, как я могу получить выплаты?

    Ответить
    1. Александр

      Получить вычет с места первой работы вы можете посредством возврата сверх меры уплаченного налога при подаче заявления по м/жительства в налоговый орган, прилагая к нему налоговую декларацию. На втором месте работы можете воспользоваться как вышеприведённым путём, так и путём уменьшения налоговой базы посредством обращения к работодателю. Главное, чтобы трудоустройство соответствовало нормам трудового законодательства.
      Обоснование: ФНС РФ от 01.12.2005 N 04-2-03/187.

      Ответить
  37. Алсу Галиева

    Добрый день! Я в этом году продала квартиру, которая в собственности меньше 3-х лет, в следующем году буду оплачивать налог 13%. В этом году планирую покупку квартиры, налог на вычет я еще не получала ни разу. Могу я в следующем году получить налог за покупку, если я не работаю, но зато оплатила 13% налог за продажу квартиры?

    Ответить
    1. Игорь

      Здравствуйте!
      От Вероники, очевидно, ускользнула весьма существенная деталь в вашем вопросе — вы не работаете, т.е. не получаете доход, поэтому, возможность получения налогового вычета при покупке квартиры обусловлена рядом моментов, которые указаны в статье выше. Если вы подпадаете под эти условия, то вы сможете рассчитывать на вычет.

      Ответить
    2. Вероника

      Здравствуйте, Алсу. Да, если вы оплатите налог за проданную квартиру, право на получение налогового вычета за приобретенную недвижимость у вас останется.

      Ответить
    3. Вера

      Алсу, вот в данное время вы не работаете, но возможно, что вы перед этим где-то работали в течение трех лет, то можете обратиться к бывшему работодателю, чтобы оформить налоговый вычет за покупку квартиры. Бывший работодатель обязан предоставить все требуемые документы, свидетельствующие о размерах сумм, выплаченных им с заработной платы бывшего сотрудника, которые были перечислены в налоговые службы.

      Ответить
    4. Наталья

      Здравствуйте, Алсу. Если в течение трех лет вы не оплачивали подоходный налог, т.е. официально не трудоустроены, то налоговый вычет вам не положен.

      Ответить
  38. fabrica

    Сумма налога по справке 2НДФЛ и сумма вычета по налоговой деклорации одинаковы- 93 тыс.руб, но инспекция требует замены деклорации на сумму 73 тыс.руб мотивируя каким-то внутренним запросом,Правомерно ли это?

    Ответить
    1. Александр

      Требование налогового органа не может быть голословным. Ставя вопрос, вы должны обладать достоверной информацией, послужившей поводом для изменения суммы вычета, а не ссылаться на КАКОЙ-ТО документ, если, конечно, хотите получить обоснованный ответ. Именно поэтому, обсуждение правомерности действий налогового органа в границах данного вопроса будет некорректным. Налоговый агент, а им является ваш работодатель, обязан информировать налоговый орган о полученных вами доходах, исчислять размер удерживаемой суммы налога, удерживать и перечислять её в налоговый орган. Последний же вправе требовать документы, свидетельствующие о правильности исчисления налогов, что видимо и было сделано.
      Обоснование: НК РФ (статьи 31, 230).

      Ответить
  39. fabrica

    Здравствуйте!Будет ли налог к уплате в бюджет, если продана 1/3 доли в квартире (сумма продажи 2100000,00-договор один)и приобретена 1/3 доля в квартире по отдельному договору (сумма стоимости всей квартиры 2200000,00). При этом нет официального трудоустройства?

    Ответить
    1. Агата

      Здравствуйте! В заданном Вами вопросе содержится не вся необходимая информация. Вам нужно было указать сколько лет была у Вас в собственности проданная Вами квартира, как она Вам досталась — по наследству, по договору купли-продажи либо дарения и пр. Использовали ли Вы свое право на налоговый вычет?
      Необходимую информацию можно получить здесь: http://myrealproperty.ru/kvartira/pokupka_kv/nalog/pri-prodazhe-i-pokupke.html

      Ответить
    2. Алена

      Георгий, добрый день.
      Здесь надо документы видеть, так как иначе трудно сказать. Советую вам найти юриста по профилю и проконсультироваться.
      Можете обратиться в МФЦ вашего района, там обычно юристы ничего не берут за консультации.

      Ответить
  40. fabrica

    Здравствуйте! Я взяла ипотеку в 2016 году и приобрела жилье в строящемся доме. В 2017 году я осталась без работы. Как я могу получить налоговый вычет? Жилье первое

    Ответить
    1. Анастасия

      Здравствуйте! Налоговый вычет начисляется на уплаченный Вами НДФЛ. Если Вы не работали в 2017г., значит НДФЛ не уплачивали, поэтому налоговый вычет Вы не сможете получить. Налоговый вычет Вы сможете получить когда будете платить НДФЛ. Кстати, Вам положена выплата не только за стоимость квартиры, но и за проценты, начисленные банком.

      Ответить
    2. Александр

      Уменьшить размер налоговой базы может только налогоплательщик (ф/лицо) налога по доходу. Доход, как известно, образуется не только в результате выплаты заработной платы работодателем. Создайте условия, при которых вы приобретёте статус налогоплательщика по НДФЛ. При этом будет сформирована налоговая база, которую вы сможете уменьшить посредством налогового вычета.
      Обоснование: НК РФ (ст. 220).

      Ответить
      1. Елена

        Как же так? Облагаются подоходным любые доходы, даже отдаленно не имеющие отношение к трудоустройству, а при получении вычета они в расчет не берутся. Почему?

        Ответить
        1. Александр

          Возможность получения н\вычета находится в зависимости от наличия декларированного дохода, облагаемого по ставке тринадцать процентов. Такой доход может происходить не только в результате трудовых отношений, но и как результат отношений гражданско-правовых.
          Обоснование: НК РФ (статьи 210, 220, 224).

          Ответить